3. La estrategia de DCA en criptos
¿Quieres invertoir en criptos de forma tan segura como en la bolsa?
La estrategia DCA aplicada por los más celebres inversores también se puede utilizar en criptomonedas para promediar el precio medio de tus criptoactivos
3. Estrategia DCA para criptos
Índice
3.1. La estrategia DCA para inversiones
La estrategia de DCA (Dollar Cost Averaging), conocida en español como promedio de costo en dólares, es una técnica de inversión que consiste en destinar una cantidad fija de dinero en intervalos regulares para comprar un activo, sin importar su precio en ese momento. Esta estrategia es ampliamente utilizada tanto en inversiones tradicionales como en criptomonedas, y resulta especialmente útil en mercados volátiles.
¿En qué consiste la estrategia DCA?
El DCA es una forma sencilla de invertir a lo largo del tiempo. En lugar de intentar predecir el mejor momento para comprar un activo, como acciones o criptomonedas, el inversor destina una suma fija de dinero de forma periódica (diaria, semanal, o mensual). Así, en momentos en los que el precio del activo baja, esa cantidad fija permitirá comprar una mayor cantidad, y cuando el precio suba, se comprará una menor cantidad. Este enfoque tiene como objetivo suavizar el efecto de la volatilidad y reducir el impacto de las fluctuaciones del mercado.
Ventajas de la estrategia DCA
Reduce el impacto de la volatilidad: Al invertir de forma periódica, se evita entrar al mercado en su punto más alto. En cambio, se distribuye la inversión en distintos precios a lo largo del tiempo.
Fomenta la constancia y disciplina: Esta estrategia facilita la creación de un hábito de inversión. Al destinar una cantidad fija, los inversores evitan decisiones impulsivas, manteniendo el compromiso a largo plazo.
Elimina la necesidad de “cronometraje del mercado”: Intentar predecir el mejor momento para comprar puede llevar a errores y pérdidas. El DCA elimina esta preocupación al seguir un plan de inversión establecido.
Minimiza el riesgo de grandes pérdidas: Como la inversión no se realiza en un solo momento, se minimiza el riesgo de perder una gran cantidad de capital si el activo disminuye de valor justo después de una compra importante.
Ejemplo de cómo funciona la estrategia DCA
Imagina que un inversor quiere destinar 100€ al mes para comprar una criptomoneda. A lo largo de los meses, el precio de la criptomoneda fluctúa, y el inversor compra la cantidad que su presupuesto permite en cada periodo:
- Mes 1: La criptomoneda vale 10€, por lo que compra 10 unidades.
- Mes 2: La criptomoneda baja a 5€, y ahora puede comprar 20 unidades.
- Mes 3: El precio sube a 20€, y el inversor compra 5 unidades.
Al final de tres meses, el inversor ha comprado 35 unidades de la criptomoneda, con una inversión total de 300€ y un costo promedio más bajo en comparación con haber comprado todas las unidades a un precio único.
¿Cuándo es útil la estratgia DCA?
El DCA es ideal para aquellos inversores que prefieren un enfoque de bajo riesgo y que buscan reducir la ansiedad de tener que decidir cuándo es el “mejor momento” para comprar. Es también una estrategia recomendada para quienes tienen un enfoque a largo plazo en sus inversiones y quieren mitigar los efectos de la volatilidad sin comprometer una gran cantidad de capital de una sola vez.
La estrategia DCA es un método simple y efectivo que ayuda a los inversores a adentrarse en los mercados sin preocuparse por la volatilidad diaria. Aunque no garantiza beneficios ni elimina el riesgo de pérdidas, ofrece una forma disciplinada y sostenible de invertir.
Los inversores más anvanzados la usan para promediar el precio de sus inversiones en acciones, fondos indexados, ETFs… Las criptomonedas no son diferentes, así que vamos a aplicar la estratgia DCA para promediar el precio en las criptomonedas que queramos.
3.2. ¿Cómo aplicar la estrategia DCA en cripto?
Para aplicar la estrategia de DCA en el mundo cripto, debemos seleccionar criptomonedas que tengan una proyección alcista a largo plazo. Las monedas que mejor proyección tienen a largo plazo y han aguantado bien el precio cuando el mercado ha caído son Bitcoin y Ethereum. Por este motivo vamos a elegirlas para la estrategia DCA. Ya es cuestión de cada uno lo que quiere invertir y como quiere distribuir el peso de inversión engtre estas 2 criptomonedas.
Estretegia DCA en Binance
Como ya hemos creado una cuenta en Binance (si no puedes ir al paso anterior para ver como se crea), vamos a utilizar este exchange para hacer la estratgia DCA. Se pueden utilizar otros exchange sin ningún problema.
Lo primero es seleccionar el criptoactivo que queremos promediar el precio, lo más seguro es utilizar Bitcoin y/o Ethereum para hacer la estrategia lo más segura posible. Es bueno usar estas dos para diversificar nuestras inversiones en criptos. Por lo que decidimos que el 50% del presupuesto lo utilizamos para BTC y el otro 50% para ETH.
Una vez seleccionado, debemos definir el perido cada cuanto queremos hacer la inversión. Puede ser semanal, quincenal, mensual… Cuanto menor sea la temporalidad más estaremos promediando el precio. Por ejmplo, vamos a elegir la semanal. Una vez seleccionado el periodo debemos definir en qué momento del perido invertimos. Por ejemplo, elegimos cada lunes de cada semana, por lo que ya sabemos que cada lunes tenemos que comprar BTC y/o ETH.
Definido esto, tenemos que ver que cantidad de dinero queremos invertir semanalmente. Vamos a elegir 10€ a la semana. Por lo que cuando llegue el primer lunes que quiere empezar a aplicar la estrategia, compraremos 5€ de BTC y otros 5€ de ETH.
Cuando llegue el siguiente lunes, haremos la misma operación. Es muy importante hacer estas compras por el mismo precio cada lunes (es lo que hemos establecido en el ejemplo) sin importar el precio de la cripto en dicho momento o el sentimiento del mercado. La idea de la estrategia del DCA es hacer la inversión periódica sin tener en cuenta las condiciones de ese activo para hacer el promedio lo más estable posible.
Y, ¿no puedo invertir más dinero si veo que la cripto está más barata?
Claro que se puede invertir más dinero si se ve una oportnidad de mercado. La estrategia del DCA es para seguir a lo largo del tiempo, pero esto no quita que haya momentos puntuales u oportunidades del mercado que no se pueden dejar escapar.
Por ejemplo, si vemos que un día ha habido un cisne negro (suceso que ha hecho que el mercado baje abruptamente), es una gran oportunidad para comprar criptos a un precio mucho inferior del que veníamos haciendo. Esto hace que se promedie aún más el precio. La cantidad de dinero a invertir depende de cada uno. Ejemplos de cisnes negos recientes son la guerra entre Rusia y Ucrania, o los bombardeos entre Israel e Irán.
Otra opción donde se puede invertir más capital es siguiendo el ciclo del BTC.
El ciclo de Bitcoin sigue una secuencia de eventos repetitivos que incluye períodos de crecimiento acelerado, máximos históricos y caídas en el valor del mercado, con un papel fundamental del halving de Bitcoin en estos ciclos. Entender cómo funcionan estos ciclos ayuda a los inversores a anticiparse a las tendencias y a comprender las fluctuaciones en el valor de Bitcoin. Aquí te explico los principales componentes:
El halving es un evento programado en el protocolo de Bitcoin que ocurre aproximadamente cada cuatro años o cada 210,000 bloques minados. Durante un halving, la recompensa que los mineros reciben por validar transacciones y añadir bloques a la blockchain se reduce a la mitad, lo que disminuye la tasa de emisión de nuevos bitcoins. Esto crea un efecto de escasez que influye en la oferta disponible de Bitcoin.
Este mecanismo se implementó para imitar la extracción de recursos naturales, como el oro, y establece un límite de suministro de 21 millones de bitcoins. Al reducirse la cantidad de nuevos bitcoins que ingresan al mercado, históricamente ha habido un aumento en el precio, ya que la demanda se mantiene o incrementa, pero la oferta disminuye.
Impacto del Halving en el Precio: Los halvings suelen estar seguidos de una subida en el precio de Bitcoin. A lo largo de su historia, el precio ha mostrado un patrón de crecimiento significativo tras un halving, lo que genera expectativas en el mercado y atrae a más inversores.
Después del halving, generalmente se desencadena un rally alcista en el que Bitcoin alcanza nuevos máximos históricos. Este periodo de crecimiento suele durar de 12 a 18 meses después del halving, impulsado por la reducción en la oferta y la llegada de nuevos inversores que buscan aprovechar el aumento de precios.
Durante esta fase de crecimiento, el entusiasmo por Bitcoin y las criptomonedas en general tiende a alcanzar un pico. Este fenómeno es reforzado por la cobertura mediática y la creciente adopción institucional, lo que genera un círculo de retroalimentación positiva: más interés lleva a mayores precios, lo que, a su vez, atrae a más inversores.
Ejemplo: Tras el halving de 2020, Bitcoin comenzó un ciclo alcista que lo llevó a superar los 60,000 USD en 2021, alcanzando un nuevo máximo histórico. Este aumento de precio generó una entrada masiva de nuevos participantes en el mercado.
Tras alcanzar un máximo histórico, el mercado suele entrar en una fase de corrección, también conocida como invierno cripto. En este periodo, el precio de Bitcoin y otras criptomonedas experimenta una caída considerable, a menudo de hasta un 80% o más de su valor máximo. Esta fase de declive puede durar varios meses, o incluso años, y suele venir acompañada de baja actividad, desánimo entre los inversores y pérdida de confianza en el mercado.
Las razones del invierno cripto pueden incluir:
- Venta masiva de activos: Los inversores que compraron a precios altos buscan limitar sus pérdidas, vendiendo sus activos y provocando una caída aún mayor en el precio.
- Disminución del entusiasmo mediático y del público: La caída de precios genera menor interés general, lo que reduce la entrada de nuevos inversores.
- Correcciones en el mercado: Después de un crecimiento explosivo, los precios se ajustan para reflejar una valorización más moderada y sostenible de los activos.
A pesar de que esta fase puede ser desalentadora, los inversores experimentados consideran el invierno cripto como una oportunidad para acumular Bitcoin y otros activos a precios bajos, con la esperanza de capitalizar el próximo ciclo alcista.
Como podemos ver, el BTC es cíclico, por lo que podemos preveer cuando estará en máximos históricos y cuando bajará a mínimos. Por esta razón, una buena opción sería que cuando se viera que el invierno cripto está empezando, duplicar o triplicar nuestra inversión periódica hasta llegar al suelo de precio del activo.
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